Перевод денег на карту становится вызовом: какие необычные новации вводят банки
Для перевода денег со своей банковской карты на чужую украинцам, возможно, придется пройти несколько уровней верификации, включая разговор с оператором колл-центра банка. Об этом сообщает УНИАН.
При проведении транзакции на сумму в несколько тысяч гривен через Приват24 система предложила самостоятельно позвонить на горячую линию для подтверждения. Там сбросили звонок, автоматически перезвонили и попросили дождаться соединения с оператором.
Во время разговора сотрудник банка сверяет анкетные данные собеседника с данными клиента. Пришлось назвать полное имя, дату рождения и кто выдал паспорт.
После этого нужно вслух подтвердить своё желание осуществить денежный перевод и ответить на ряд вопросов. Среди них могут быть следующие:
- Сообщали ли вы свои данные и ПИН-код от карты посторонним лицам?
- Переходили ли вы для совершения транзакции по ссылке в интернете?
- Осуществляете ли вы или получатель торговлю товарами онлайн?
Вопросы сформулированы так, чтобы пользователь дал однозначный ответ. О целевом назначении средств не спрашивали.
На вопрос связано ли усиление контроля за транзакциями с новыми требованиями НБУ, оператор ответила отрицательно.
"Банк проводит проверку, поскольку участились мошеннические схемы. Это не носит постоянный характер", — отметили в колл-центре ПриватБанка.
В то же время четкой суммы перевода, при превышении которой вам предстоит разговор с банком, нет. Так же общаться по телефону в режиме реального времени могут заставить и при проведении транзакции на условную 1 гривну, говорит оператор.
Усиление банковского контроля: что говорят эксперты
Подобные проверки и общение с оператором ждут тех украинцев, с банковских карт которых проводятся нехарактерные для них операции, сказал УНИАН финансовый аналитик Андрей Шевчишин.
"У каждого банка есть своя собственная процедура, финмониторинг, в соответствии с которым банк может любую операцию признать подозрительной и спросить у владельца о проведении данной операции. Многие банки не хотят лезть на рожон и спорить с каждым клиентом. Существует общая пороговая сумма в 50 тыс. грн в месяц. Но вопросы могут возникать и при значительно меньшей сумме, если это операция, нехарактерная для данной карты", — пояснил эксперт.
Среди нехарактерных операций могут быть оплата обучения, оплата товара или погашение долга, приводит примеры эксперт. Причина таких действий банков — борьба с неуплатой налогов и отмыванием средств.
"Нацбанк добавил довольно обширный перечень операций, которые могут вызывать подозрения и требуют дополнительной проверки. Проверка может пройти довольно оперативно, и клиент даже ничего не заметит, а может и немного затянуться. Ключевая цель — борьба с дроперами или финансовыми мулами (лицами, которые передают свои банковские счета другим для отмывания денег, — ред.). Сегодня или вчера видел новость о возможном введении уголовной ответственности за предоставление своей карты другим лицам", — говорит Шевчишин.
| Комментарии (0) |